理財師考試每年有兩次參考機會。 那么2022年理財師考試的具體內(nèi)容是什么呢？ 考試題目有哪些類型？ 以下是小編整理的《2022年理財師考試內(nèi)容概述》2024年理財規(guī)劃師報名時間，供大家報考前參考。
2022年理財師考試內(nèi)容概覽
考試科目
第三級：“理論基礎(chǔ)”和“專業(yè)技能”
第二級：“理論基礎(chǔ)”、“專業(yè)技能”、“綜合復(fù)習(xí)”
第一級：“理論基礎(chǔ)”、“專業(yè)技能”、“綜合復(fù)習(xí)”
考試題型
單選題、多項選擇題和對錯題
基礎(chǔ)知識（125題）：道德基礎(chǔ)25分（不計入總分，但15題以上必須答對）單選60分，多項選擇30分，判斷10分。
專業(yè)能力（100題）：單選60題，多項選擇40題
結(jié)果公布
考試成績將于考試后三個月內(nèi)公布
申請證書的時間為成績公布后三個月內(nèi)。
工作內(nèi)容
在財務(wù)規(guī)劃的實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)被包含在八個具體計劃中：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老金規(guī)劃以及財產(chǎn)規(guī)劃。分配和繼承規(guī)劃。 反思主要集中在以下八個方面：
必要的資產(chǎn)流動性。 個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支、預(yù)防突發(fā)事件和投機需要。 個人必須保證自己有足夠的資金來支付計劃內(nèi)和計劃外的費用，因此理財師在現(xiàn)金規(guī)劃中不僅要保證客戶資金的流動性，還要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃來滿足短期需求。 手頭現(xiàn)金得到滿足，預(yù)期現(xiàn)金支出通過各種儲蓄和短期投資工具得到滿足。
合理消費。 個人理財目標(biāo)的首要目的不是個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況健全合理。 在現(xiàn)實生活中，有時通過減少個人開支來實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)比尋求高投資回報更容易。 通過消費支出規(guī)劃2024年理財規(guī)劃師報名時間，合理安排個人消費支出，實現(xiàn)家庭收支結(jié)構(gòu)總體平衡。
滿足教育期望。 教育是生命的基礎(chǔ)。 隨著時代的變遷，人們對教育的要求越來越高。 再加上教育費用的持續(xù)上漲，教育支出的比重越來越大。 客戶需要及早規(guī)劃自己的教育費用，通過合理的財務(wù)計劃確保自己有能力合理支付自己和孩子未來的教育費用，充分滿足個人（家庭）的教育期望。
完善的風(fēng)險保障。 人的一生中風(fēng)險無處不在。 理財師通過風(fēng)險管理和保險規(guī)劃做出適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，最大限度地減少突發(fā)事件造成的損失，讓客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生命。
合理的稅收安排。 納稅是每個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望盡量減少自己的稅負(fù)。 為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，理財師充分利用稅法規(guī)定的優(yōu)惠和差別待遇，通過對納稅人的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動進行提前規(guī)劃和安排，適當(dāng)減稅或緩繳稅款。支出。
財富的積累。 個人財富的相對增加可以通過減少支出來實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終必須通過增加收入來實現(xiàn)。 工資收入有限，投資具有積極爭取較高回報的特點。 個人財富的快速積累主要是通過投資來實現(xiàn)的。 理財師根據(jù)理財目標(biāo)、個人投資金額、風(fēng)險承受能力，確定有效的投資計劃，使投資能夠給個人或家庭帶來越來越多的收入，逐漸成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到的財務(wù)自由。
享受你的退休生活。 人到了老年，賺取收入的能力必然會下降，因此有必要在年輕時進行理財規(guī)劃，這樣才能在晚年過上“安居樂業(yè)、自力更生”的有尊嚴(yán)、自力更生的生活。幸福生活、幸福晚年”的老年生活目標(biāo)。
財產(chǎn)分配和繼承。 財產(chǎn)分配和繼承是個人理財規(guī)劃中不可避免的一部分。 理財師應(yīng)盡量減少財產(chǎn)分配和繼承過程中產(chǎn)生的支出，協(xié)助客戶合理配置財產(chǎn)，滿足家庭成員在家庭發(fā)展不同階段的需求。 各種需求； 選擇遺產(chǎn)管理工具并制定遺產(chǎn)分配計劃，確保客戶去世或喪失行為能力時，家族資產(chǎn)能夠代代相傳。